Zo blijft u Erkend Financieel Adviseur

Vind een Erkend Financieel Adviseur

Daarom bent u Erkend

Het werkterrein van de financieel adviseur is de afgelopen jaren veranderd door de opkomst van digitale adviesvormen en de introductie van het provisieverbod. Daarnaast hebben de ervaringen tijdens de economische crisis van afgelopen jaren en de afroming van het sociaal stelsel het belang van integrale advisering vergroot. Het is essentieel om financiële consequenties van zaken als samenwonen, trouwen, gezin, echtscheiding, werk, ontslag, pensioen en zorg inzichtelijk te maken voor uw klant.

Het keurmerk Erkend Financieel Adviseur biedt u de handvatten om u te kunnen onderscheiden in de huidige markt met kwalitatief hoogstaand advies. U wordt namelijk jaarlijks getraind op het gebied van duurzaam integraal financieel advies dat verder kijkt dan de hypotheek.

Zo blijft u Erkend

Om Erkend Financieel Adviseur te blijven, dient u te voldoen aan de Erkenningseisen die de SEH stelt. In 2018 zijn dat de volgende:

  • U volgt SEH PE.
  • U houdt uw Wft-diploma’s Adviseur Hypothecair krediet en Adviseur Consumptief krediet∗ geldig.
  • U houdt zich aan de beroepscode voor Erkend Financieel Adviseurs.
  • U betaalt jaarlijks contributie.

De kans is heel groot dat uw adviesbevoegdheid voor Consumptief Krediet vanaf 1 april 2019 wordt opgenomen in het diploma Adviseur Hypothecair Krediet. Wij adviseren u nog even te wachten met het behalen van uw Wft PE toets voor Consumptief Krediet.

Permanente educatie
Om uw Erkenning te behouden, dient u Permanente Educatie (PE) te volgen. Er bestaan twee PE-trajecten: de wettelijke (Wft) PE en de SEH PE.

SEH PE

Het keurmerk Erkend Financieel Adviseur is een bovenwettelijk keurmerk. Hiermee onderscheidt u zich van de Wft-adviseur. De SEH vindt het belangrijk dat u naast kennis van inhoudelijke aspecten ook een goede adviseur bent die een productoverstijgend en toekomstbestendig advies kan geven aan uw klant. De klant heeft immers meer baat bij een integraal advies op de lange termijn dan een advies waarbij slechts aan de ad hoc productvraag wordt voldaan. Bovendien bouwt u zo een lange termijn relatie op met uw klant.

Daarom volgt u jaarlijks een SEH PE-programma van twee dagen. U kunt hierbij kiezen uit meerdere onderwerpen, afhankelijk van uw interesse, achtergrond en adviespraktijk. Tijdens de SEH PE wordt de nadruk gelegd op de onderlinge samenhang tussen diverse financiële onderwerpen. U bent in staat sneller dwarsverbanden te leggen tussen de verschillende klantvragen en overziet de consequenties en financiële mogelijkheden voor het gehele financiële huishouden. Daarvoor zijn vaardigheden vereist die tijdens de klassikale SEH PE worden geoefend en aangescherpt. U legt geen afsluitend examen af.

Wft PE

Volgens de wettelijke vakbekwaamheidseisen (Wft) voor hypotheekadviseurs, moet de adviseur in het bezit zijn van het Wft-diploma Adviseur Hypothecair krediet. Ook heeft hij of zij de plicht permanent actueel te blijven binnen het vakgebied. Voor 31 maart 2019 dient u PE-examens te behalen waarbij kennis en vaardigheden worden getoetst die alleen gericht zijn op de betreffende productgroep. Lees hier meer over de wettelijke eisen.

Twee keurmerken

Sinds 2017 zijn alle bij SEH aangesloten adviseurs Erkend Financieel Adviseur. Omdat SEH begrijpt dat in sommige gevallen de titel Erkend Hypotheekadviseur beter aansluit bij de adviesvraag van uw klant, heeft het bestuur besloten de overgangsperiode periode te verlengen. U krijgt tot 2020 de mogelijkheid de titel Erkend Hypotheekadviseur naast het keurmerk Erkend Financieel Adviseur te gebruiken. U kiest zelf welk het beste bij de adviessituatie past. Maar let op: U blijft in alle gevallen Erkend Financieel Adviseur en dient te voldoen aan alle Erkenningseisen die voor Erkend Financieel Adviseurs gelden.

Disclaimer

Deze tekst is afkomstig van de website www.mijnerkendfinancieeladviseur.nl. De op de website getoonde informatie wordt door de Stichting Erkend Hypotheekadviseur(SEH) met zorg samengesteld. Wijzigingen kunnen door Stichting Erkend Hypotheekadviseur zonder voorafgaande mededeling worden aangebracht. Stichting Erkend Hypotheekadviseur aanvaardt geen enkele aansprakelijkheid voor onjuistheden en onvolledigheden van de op de website van Stichting Erkend Hypotheekadviseur opgenomen informatie. Deze tekst is eigendom van de Stichting Erkend Hypotheekadviseur en wordt beschermd door het auteursrecht dan wel enig ander intellectueel eigendomsrecht. Het is verboden het materiaal van de website al dan niet in bewerkte vorm te kopiëren, te verveelvoudigen, door te sturen, te verspreiden, openbaar te maken of tegen vergoeding beschikbaar te stellen aan derden zonder schriftelijke toestemming van de SEH. Dit is een samenvatting. De volledige disclaimer vindt u op www.mijnerkendfinancieeladviseur.nl.